Un investissement rentable est avant tout un investissement qui vous satisfait. Pour savoir ce qui nous satisfait, il faut arriver à se projeter et à quantifier : j'ai 100 000€ à placer, quelle somme aimerais-je avoir dans 5 ans, 10 ans, 20 ans ? Mon objectif est-il de conserver mon capital ou de doubler la mise ?
La rentabilité c'est le rapport entre ce que l'entreprise perçoit comme revenus et ce que ça lui a coûté d'engendrer ces revenus. Autrement dit, si les revenus versés à l'entreprise sont supérieurs ou égaux aux charges de l'entreprise, alors on peut dire que l'entreprise est rentable.
Un projet d'entreprise est rentable s'il procure des revenus réguliers et importants à un entrepreneur ; et s'il assure le versement d'un capital important lors de la vente de l'entreprise (plus-value).
Pour évaluer la rentabilité de l'investissement, on calculera la valeur actuelle nette (VAN), qui est la somme des flux nets de trésorerie actualisés à laquelle on déduit le montant de l'investissement initial. Un investissement est donc rentable dès lors que la VAN est positive.
Il serait facile et réducteur de dire qu'un bon investissement… est un investissement qui rapporte beaucoup et très rapidement. Bien évidemment, cela va de soi… Par exemple, le gagnant d'une loterie comme l'Euro Millions clamera haut et fort que l'achat du billet gagnant a été le meilleur « investissement » de sa vie.
Sans surprise, c'est la bourse, avec les placements en actions qui arrivent en tête de ce classement avec une rentabilité moyenne de 8,5% par an ; et c'est le Livret A qui ferme la marche avec 2% (en réalité, on peut trouver encore moins rentable avec d'autres livrets non défiscalisés comme le CEL).
Votre investisseur se concentre sur lui-même
La première étape consiste à partir à la recherche d'une vie financière saine. Il sera possible de voir la monnaie rapporter sur votre portefeuille. Cela vous permet de sortir de la simple zone de survie et vous mettre au niveau de la vie financière hautaine et agréable.
La rentabilité d'un projet s'évalue à partir de flux de trésorerie, encaissements et décaissements, prévisionnels. Un projet rentable génère donc sur sa durée un excédent de trésorerie. Seuls sont pris en compte les flux de trésorerie d'exploitation (FTE) et d'investissement (FTI).
Le seuil de rentabilité correspond au niveau de chiffre d'affaires au-delà duquel l'entreprise commence à réaliser un bénéfice.
Comment faire ? Seuil de rentabilité = Charges fixes / Taux de marge sur coûts variables, soit le chiffre d'affaires minimum à réaliser pour ne pas perdre d'argent. Le chiffre d'affaires minimum à réaliser pour être rentable est de 80 000 euros.
Quel est un bon taux de profitabilité ? On estime qu'un taux de profitabilité est bon lorsqu'il est égal ou supérieur à la moyenne du secteur d'activité de l'entreprise. Il doit aussi être positif, idéalement, le plus élevé possible et en progression d'un exercice à l'autre.
La rentabilité financière mesure la capacité des capitaux investis par les actionnaires et associés (capitaux propres) à dégager un certain niveau de profit.
Les mêmes performances après impôts devraient être réduites de 15% ou 20% (long term capital gain). Tout retour supérieur ou égal à ce type de retour sur investissement avec le même niveau de risque et sur la même plage de temps devrait être considéré comme bon.
Pour calculer la rentabilité prévisionnelle d'un projet, il faut diviser les bénéfices prévisionnels par la somme des investissements (ou des apports en capitaux) faits. Le résultat de ce rapport est un pourcentage que l'on peut analyser et interpréter afin d'augmenter ou améliorer la rentabilité d'un projet.
Interprétation du TRI
Le taux de rendement interne peut aussi être considéré comme un taux de croissance potentiel d'un projet par rapport aux autres : c'est l'investissement dont le TRI est le plus important qui est le plus souhaitable, donc qui est susceptible de générer le plus de croissance.
Exemple : une entreprise prévoit de réaliser un taux de marge commerciale de 30% sur une gamme de produits qu'elle achète pour un coût unitaire hors taxes de 100 euros. Pour parvenir à un tel taux de marge, le prix de vente hors taxes du produit doit être égal à 130 euros hors taxes.
Pour un calcul rapide du seuil de rentabilité avec le tableur, il faut commencer par remplir la liste des charges variables (type et montant) puis la liste des charges fixes (type et montant) et après remplir les champs de la période et le montant total du chiffre d'affaire de la période étudiée.
La rentabilité brute s'obtient en divisant le montant annuel du loyer par le prix du logement et en multipliant le résultat par 100. Ainsi, pour un bien d'une valeur de 150.000 € dont le loyer mensuel est fixé à 650 €, on obtient une rentabilité locative de 5,2 % (650 x 12 / 150.000 x 100 = 5,2).
Ce potentiel doit être élevé pour intéresser l'investisseur. Il recherche soit une entreprise à fort potentiel de croissance (capital-risque), soit une entreprise dégageant déjà une rentabilité importante (capital-développement), Le potentiel de cession des titres à terme.
Les meilleurs placements à privilégier en 2022 sont l'immobilier et l'assurance « nouvelle génération », les crypto monnaies, la location meublée, les fonds structurés, le private equity, le metaverse, l'investissement dans les secteurs innovants et les SCPI résilientes.
Définition. La profitabilité est le rapport entre le profit et la production. Le taux de profitabilité donc rapporte le résultat net comptable au chiffre d'affaires hors taxes (RNC/CAHT).
Quand tu investis ton argent, il devient protégé de l'inflation. Tu ne perds plus d'argent. Investir jeune permet aussi de travailler moins, de gagner plus, voire de prendre ta retraite plus tôt. Les rentes de tes investissements seront plus importantes si tu commences jeune.