il effectue des demandes de crédit, trouve de nouveaux placements financiers et clients, vend les services et les produits financiers de sa banque, informe régulièrement ses supérieurs hiérarchiques.
Un conseiller financier est une expression générale qui peut s'appliquer à toute personne qui vous aide à gérer votre argent. Il peut s'agir d'un courtier, d'un agent d'assurance ou d'un employé de votre institution financière.
Superviser la comptabilité Définir le budget. Gérer et optimiser la trésorerie. Suivre les investissements et les négociations bancaires.
Le salaire moyen d'un conseiller financier se situe entre 35 000 et 45 000 euros bruts par mois.
L'éventail des salaires d'un analyste financier est très étendu : de 2 500 € pour les débutants à 10 000 € brut par mois pour les managers les plus expérimentés.
1. Directeur administratif et financier. Avec un revenu annuel brut moyen d'environ 80 000 €, le directeur administratif et financier est généralement en tête de liste des métiers de la finance les mieux payés. Il se charge de superviser les services comptables, financiers et administratifs d'une entreprise.
Après le bac
5 ans pour obtenir un diplôme d'ingénieur ou d'école de commerce, un diplôme d'IEP (institut d'études politiques) ou encore un master avec une spécialisation en finance. Ces diplômes peuvent être complétés par un mastère spécialisé (1 an).
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine n'étant pas réglementé, à l'inverse des avocats ou notaires par exemple, il ne requiert pas de formation ou diplôme spécifique.
Un diplôme universitaire en économie, en commerce ou en administration des affaires est généralement requis pour devenir conseiller financier. Ensuite, les candidats doivent obligatoirement suivre une formation spécialisée dans le domaine qui les intéresse.
Il faut aimer se plonger dans les rouages de l'entreprise pour en décortiquer son fonctionnement. C'est la raison pour laquelle un bon sens de l'observation et de l'analyse est indispensable. Parmi les autres qualités primordiales, notons la rigueur, la logique et une certaine agilité intellectuelle.
Les agents économiques ont donc recours à des financements externes, que ce soit par le crédit (emprunts à la banque ou obligations) ou l'émission et la vente de titres de propriété (actions).
Un conseiller financier peut vous conseiller dès que vous êtes en mesure d'investir. Il peut également vous aider à gérer votre budget, vous proposer des produits ou placements financiers, optimiser vos dépenses, vos investissements, vous présenter un bilan et vous permettre d'économiser.
Pourquoi? Un conseiller vous permet d'investir dans le bon compte au bon moment, de créer de l'argent avec de l'argent grâce aux remboursements d'impôt, aux subventions, etc. Il est votre partenaire et vous offre des conseils qui ont de la valeur. Un plan financier personnalisé!
A quel moment contacter un CGP ? Lorsque vous commencez à vous poser des questions sur votre patrimoine au sens large, que vous avez des objectifs en tête et que vous ne savez pas trop comment les réaliser, c'est le bon moment pour consulter un CGP et profiter de ses services.
Pour travailler dans une banque, il est tout de même conseillé d'avoir fait des études. Il y a des postes disponibles à partir d'un Bac +2 et Bac +3. Pour être chargé d'accueil, vous pouvez réaliser une licence professionnelle (3 ans), un BTS assurance/banque ou un DUT, et pourquoi pas en alternance.
Ainsi, le service financier doit assurer et vérifier : la rentabilité de l'entreprise, soit sa capacité à réaliser suffisamment de chiffre d'affaires pour être auto finançable. la solvabilité de l'entreprise, c'est-à-dire sa capacité à rembourser ses dettes et ses emprunts à court, moyen et long terme.
Les critères d'un bon directeur administratif financier
Outre ses capacités financières, il doit être un bon manager du fait qu'il supervise les équipes se chargeant de la comptabilité et de l'administration de l'entreprise.
La première problématique financière est celle de l'« équilibre » qui s'instaure entre ses besoins et ses ressources. Il a un aspect quantitatif puisqu'il est obligatoire que les ressources soient supérieures aux besoins.
Bien que ces deux disciplines impliquent de travailler avec les données financières de l'entreprise, la première s'intéressera davantage au passé et la seconde au futur.
La finance a pour fonction de mobiliser les capitaux de ceux qui ont des capacités de financement pour les mettre à la disposition de ceux qui en ont besoin pour réaliser leurs projets économiques.