Le portefeuille client permet de centraliser toutes les données utiles afin de maintenir une bonne gestion de la relation commerciale. Le but étant de garder vos clients le plus longtemps possible et de faire en sorte qu'ils continuent à dépenser de l'argent chez vous.
Petit étui formé de deux parties qui se replient l'une sur l'autre, muni de compartiments où l'on met ses papiers, ses billets de banque, etc. 2. Vieux. Enveloppe de carton, de cuir, etc., dans laquelle on met des papiers, des documents.
Dans une entreprise, le portefeuille clients est à la charge du commercial et dans le cas d'une activité en freelance, le travailleur indépendant est son propre gestionnaire. Il a donc la charge de trouver des clients et de les fidéliser en mettant en place des stratégies commerciales.
La méthode la plus pratique pour racheter un portefeuille client est d'intégrer un réseau de franchisés de courtiers en assurance. Mais vous pouvez également opter pour le rachat d'un portefeuille client d'une agence physique.
La gestion de portefeuille consiste à faire fructifier un ensemble de titres financiers (actions, obligations, Sicav, etc.). Ce portefeuille peut être géré par classe d'actif ou par type de gestion (active, passive, etc.).
Étymologie. (1544) Dérivé de feuille , avec le préfixe porte- , avec univerbation. Écriture soudée portefeuille depuis 1835 (Dictionnaire de l'Académie française) qui a succédé à l'écriture avec trait d'union porte-feuille (Dictionnaire de l'Académie française, 1718) et l'écriture sans trait d'union porte feuille.
Un portefeuille est important pour protéger tous vos effets personnels, vos documents de voyage, votre argent et vos cartes contre le vol, les dommages ou les intempéries. C'est aussi un accessoire très utile qui peut vous aider à définir votre style et à faire partie de votre image.
Le portefeuille d'activités d'une entreprise est l'ensemble de ses domaines d'activité stratégique (DAS). Une entreprise en effet a souvent plusieurs types d'activités, qui peuvent être regroupées par DAS. Un DAS constitue un couple homogène produit/marché.
Segmentez votre portefeuille client
Ne vous focalisez pas uniquement sur le chiffre d'affaires par client. Pour avoir une vision globale de votre portefeuille, nous vous conseillons d'y intégrer des indicateurs sur la sécurité, la profitabilité ou encore le potentiel de croissance de chaque client.
Il doit être un fin observateur des mouvements sur le marché, faire preuve d'une rigueur sans faille et être très réactif, car il doit effectuer les meilleures transactions pour ses clients. On le reconnaîtra également à sa grande minutie ainsi qu'à une patience à toute épreuve.
Portefeuille à risque (PAR 90 jours) :
Ce ratio fournit aux gestionnaires un portrait de la situation du portefeuille de prêts à un moment précis en plus de renseigner sur les possibilités futures de délinquance. Il est donc déterminant pour la santé financière (pérennité) de l'institution.
Etui servant au rangement de papiers, de billets etc.
Le Portefeuille à Risque (PaR) se calcule en divisant l'encours de tous les crédits présentant des arriérés de paiement excédant 30 jours, plus l'encours des crédits rééchelonnés (restructurés)2, par l'encours total du portefeuille de crédits arrêté à une date.
Porté par les Grecs de l'Antiquité, le premier portefeuille avait la forme d'une petite pochette ou d'un sac à dos en cuir d'agneau, de vache ou de cheval ou en d'autres types de tissus durables.
Un portefeuille désigne l'ensemble des supports d'investissements ou titres (valeurs négociées sur un marché réglementé), détenus par un organisme ou un particulier. Les supports les plus courants sont les : actions. obligations.
Personne chargée dÂ'investir lÂ'argent collectif injecté par les gens dans le fonds et qui choisit les placements qui correspondent aux objectifs du fonds en matière de risque et de rendement.
Comment évaluer la qualité d'un portefeuille de projets
Il existe trois critères clés à prendre en considération lors de l'évaluation d'un portefeuille : la valeur totale des projets du portefeuille, l'équilibre risque/valeur global et la cohérence du portefeuille avec les objectifs stratégiques de votre entreprise.
Le gestionnaire de portefeuille est un cadre travaillant au sein d'un établissement financier ou bancaire. Il peut aussi être agent de services de courtage, de fonds d'investissement, de sociétés de gestion de placements et de compagnies d'assurance.