Avant de vous conseiller, il doit vous demander des informations sur votre objectif d'investissement, votre situation financière, vos connaissances et votre expérience en matière d'investissement, votre tolérance au risque et votre capacité à subir des pertes.
La commission est encore le mode de rémunération le plus commun. Le conseiller financier, souvent un courtier, est payé en fonction de la vente de produits et exige généralement un montant représentant 1 à 3% de la valeur d'une transaction. L'investisseur doit donc payer pour chaque transaction.
Quel salaire et combien gagne un Conseiller financier ? Le salaire moyen d'un conseiller financier se situe entre 35 000 et 45 000 euros bruts par mois.
Pourquoi? Un conseiller vous permet d'investir dans le bon compte au bon moment, de créer de l'argent avec de l'argent grâce aux remboursements d'impôt, aux subventions, etc. Il est votre partenaire et vous offre des conseils qui ont de la valeur. Un plan financier personnalisé!
Des honoraires de conseils
Ce taux horaire est en moyenne compris entre 100 € et 500 € HT de l'heure. Notez cependant que la moyenne se situe à 200 € HT de l'heure. Cela vous permettra d'avoir un repère lorsqu'un devis vous sera proposé pour réaliser un bilan patrimonial.
Si vos connaissances du monde financier sont limitées, mieux vaut vous adresser à des établissements qui mettent à votre disposition des conseillers pouvant vous guider dans vos choix. Toutes les banques, les sociétés d'assurance et certaines sociétés de gestion de portefeuilles disposent de tels conseillers.
La classification des clients – Rappel :
La directive MIF distingue trois types de clients : Les clients non professionnels sont notamment les collectivités locales, les petites et moyennes entreprises, les personnes physiques.
Un conseiller financier professionnel peut vous aider à fixer des objectifs réalistes et à comprendre les produits de placement appropriés pour votre portefeuille, et ensuite vous aider à surveiller et à comprendre le rendement de vos investissements.
Le conseiller clientèle a le sens du service, de la communication et de la discrétion. Il doit être pédagogue, patient et convaincant. Doté d'une aisance informatique et rédactionnelle, il sait aussi manier les chiffres avec efficacité.
Le/la consultant/consultante finance intervient auprès d'entreprises pour améliorer la gestion de sa division financière. Il/elle intervient en tant qu'expert financier sur les questions de gestion financière, gestion du capital, taux de change, gestion de portefeuille.
Un gestionnaire de patrimoine peut vous conseiller dès que vous êtes en mesure d'investir autour de 500 EUR /mois. Il peut également vous aider à gérer votre budget, en optimisant vos dépenses et ainsi vous permettre d'épargner.
est joignable du lundi au vendredi entre 9h à 20h, et le samedi entre 9h00 et 17h30, par téléphone au 01.43.63.15.15 (appel non surtaxé) pour les clients et au 0 800 84 84 00 (services et appels gratuits) pour ceux qui ne sont pas encore clients.
Le plafond du Livret A s'élève à 22 950 euros, placer plus de 3 000 euros vous fait en réalité perdre de l'argent. La crise sanitaire n'a fait que renforcer cette propension à épargner sans investir.
Conseiller en gestion de patrimoine (CGP) : conseil pour protéger et développer votre patrimoine avec une allocation patrimoniale adaptée, choisir les meilleurs investissements financiers et immobiliers, préparer votre retraite, etc.
Expert dans la gestion patrimoniale, le CGP est à l'écoute de ses clients et les conseille sur tous les aspects relatifs au patrimoine : immobilier, fiscalité, droit, retraite, assurance vie, placements financiers. Le CGP accompagne ses clients et leur apporte tous les conseils pour la gestion de leur patrimoine.
Un conseiller financier peut fournir des conseils limités ou spécifiques, tandis qu'un planificateur financier adoptera une approche globale afin de vous faire prendre conscience que chaque décision influence de près ou de loin un autre aspect de votre environnement financier.
Qui peut vous aider à établir votre plan financier ? L'Institut professionnel des comptables et fiscalistes agréés (IPCF) fournit gratuitement un exemple de plan financier. Vous pourrez vous mettre à la tâche, sur la base de celui-ci, seul ou avec vos associés et/ou votre comptable.
Selon Repères (2017), le salaire annuel minimum moyen des planificateurs financiers se situait entre 38 000 $ et 42 999 $ alors que le salaire maximum moyen se situait entre 100 000 $ et 124 999 $.