Le 1er ETF pour débutant de ce classement est : l'Amundi
Entrer dans le monde des ETF est très simple. Vous devez d'abord comprendre le fonctionnement des ETF, puis il est préférable d'investir dans un ETF qui couvre les marchés boursiers mondiaux. Les ETF qui suivent l' indice MSCI ACWI IMI ou l' indice FTSE All-World sont donc idéaux pour commencer.
Quelles sont les ETF les plus rentables ? Pour un ETF capitalisant, Amundi MSCI World (PEA) est une option intéressante, avec de faibles frais et une large diversification.
Moins le sous-jacent de l'ETF est liquide, et moins l'ETF le sera également. Il convient donc de choisir des ETF qui suivent des actifs liquides comme les actions ou les obligations d'indices importants et d'éviter les ETF qui suivent de trop petits indices ou des matières premières trop peu liquides.
L'effet de levier : ces ETF visent à multiplier la performance de l'indice (par exemple, si l'indice gagne 1%, l'ETF gagne 2%). Le Short : ces ETF permettent de parier sur la baisse de l'indice. Le Net Return : ces fonds négociés tiennent compte de la taxation sur les dividendes des entreprises.
À long terme, si le volume du fonds d'un ETF est trop faible, le risque que la société de fonds liquide l'ETF est assez grand. La règle impérative : dans la plupart des cas, avec un volume de fonds supérieur à 100 millions d'euros, la rentabilité est au rendez-vous.
Pourquoi investir dans des ETF ? Ils offrent un large choix d'investissement vous permettant de diversifier vos placements : vous avez accès à un portefeuille varié de titres français ou étrangers, représentatifs d'un marché, d'un secteur d'activité ou d'une stratégie d'investissement.
Les ETF peuvent être achetés et vendus sur des plateformes de trading en ligne, des brokers, des banques ou des sociétés de gestion d'actifs. Ils peuvent être utilisés pour mettre en place un plan d'investissement en ETF ou effectuer un achat ponctuel. Pour cela, il vous faudra ouvrir un compte-titres.
Les risques des ETF
Le principal risque lié à l'investissement dans un fonds indiciel est la variation de l'indice du marché suivi. En effet, une baisse de l'indice entraîne une baisse de votre portefeuille dans les mêmes proportions (voir plus fortement si vous avez opté pour un ETF à effet de levier).
Avec 442 Mds$ d'encours sous gestion, l'ETF de State Street est le plus gros ETF du monde, toutes catégories confondues. Comme son nom l'indique, il réplique la performance du S&P 500.
Trade Republic : un courtier en bourse réglementé et fiable
Le critère le plus important lors de la recherche du meilleur courtier en ligne est la fiabilité. Trade Republic est un courtier sûr. Ce néo-broker dispose d'un enregistrement auprès de la BaFin, l'organisme de régulation financière en Allemagne.
Est-ce le bon moment pour investir dans les ETF ? Oui. Mais hier, c'était encore mieux ! Après tout, nous sommes convaincus que les ETF indiciels sont le meilleur moyen pour la plupart des gens de faire fructifier leur patrimoine.
En effet, ce portefeuille affiche un rendement annualisé de 6,67 % contre 4,90 % pour l'indice monde, entre 1999 et 2019. Mieux, la volatilité du portefeuille sur la période considérée est inférieure à celle du MSCI World: 14,30 % contre 16,32 % pour l'indice de référence.
Le meilleur ETF S&P 500 du PEA (PE500 d'Amundi)
L'ETF AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF possède la meilleure notation de Morningstar dans sa catégorie (5 étoiles et notation « gold »).
Pour pouvoir acheter des ETF, vous devez impérativement disposer d'un compte-titres ordinaire et/ou d'un PEA pour les ETF éligibles. Les ETF peuvent être également éligibles à l'assurance-vie sous forme d'unités de compte.
Actuellement, il n'existe pas d'ETF de ce type qui sont éligibles au PEA. En fait, ce ne sont pas des ETF à proprement parler, mais des ETC (Exchange traded commodity), qui ne peuvent pas être vendus au sein de l'Union européenne.
Les meilleurs ETF du CAC 40
Parmi les options les plus populaires, on retrouve l'Amundi CAC 40 UCITS ETF DR EUR (D), l'Amundi CAC 40 UCITS ETF DR EUR (C) et le Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – Acc. Ces trois ETF ont une large présence sur le marché et sont souvent recommandés par les experts.
En tête de notre classement des “Best S&P 500 ETF”, nous retrouvons le iShares Core S&P 500 ETF. Avec ses 33,5 milliards $, il s'agit de l'actif sous gestion le plus élevé. Tout comme Vanguard, les frais annuels du tracker iShares Core S&P 500 ETF (CPX) s'élèvent à 0,07 %.
Comme pour acheter une action, il faudra vous rendre sur la plateforme d'un courtier bourse, d'une banque traditionnelle ou d'une banque en ligne et de disposer d'un compte titres ou d'un PEA. Ensuite, vous pourrez retrouver l'ETF World par son code Mnémo ou par son code ISIN.