Amundi PEA
Quelles sont les ETF les plus rentables ? Pour un ETF capitalisant, Amundi MSCI World (PEA) est une option intéressante, avec de faibles frais et une large diversification.
2. ETF PEA Stoxx Europe 600. Pour investir sur un indice européen plus large, vous pouvez choisir le meilleur ETF PEA Stoxx Europe 600 : BNP PARIBAS EASY STOXX EUROPE 600 UCITS ETF. * Les données de ce tableau sont en date du 12 février 2024 et sont susceptibles d'évoluer au fil du temps.
Quand dois-je acheter mes ETF ? Vous devez aligner votre transaction sur les heures d'ouverture du marché national des avoirs sous-jacents de l'ETF. Il offre une meilleure liquidité et un meilleur spread.
Le meilleur ETF S&P 500 du PEA (PE500 d'Amundi)
L'ETF AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF possède la meilleure notation de Morningstar dans sa catégorie (5 étoiles et notation « gold »).
Moins le sous-jacent de l'ETF est liquide, et moins l'ETF le sera également. Il convient donc de choisir des ETF qui suivent des actifs liquides comme les actions ou les obligations d'indices importants et d'éviter les ETF qui suivent de trop petits indices ou des matières premières trop peu liquides.
Même si le PEA propose de nombreuses possibilités d'investissement (titres vifs, fonds traditionnels, ETF, etc.), la principale restriction du PEA est celle en matière de titres éligibles. En effet, sont autorisés dans cette enveloppe uniquement les titres de sociétés de l'Union Européenne.
Actuellement, il n'existe pas d'ETF de ce type qui sont éligibles au PEA. En fait, ce ne sont pas des ETF à proprement parler, mais des ETC (Exchange traded commodity), qui ne peuvent pas être vendus au sein de l'Union européenne.
L'effet de levier : ces ETF visent à multiplier la performance de l'indice (par exemple, si l'indice gagne 1%, l'ETF gagne 2%). Le Short : ces ETF permettent de parier sur la baisse de l'indice. Le Net Return : ces fonds négociés tiennent compte de la taxation sur les dividendes des entreprises.
À la fois accessibles et performants, les ETF (exchange traded funds) sont ce qu'il se fait de plus simple pour investir en Bourse. Aussi appelés «trackers», ceux-ci se contentent de répliquer l'évolution d'indices boursiers.
Nous aurions 30 années de hausse des taux d'intérêt, suivies de 30 années de baisse. Pour l'ensemble de la période, donc sur 60 ans, les rendements annuels de l'indice S&P 500 se situaient entre 6 % et 7 %, environ (voir la figure 4).
Le S&P 500 est un indice incontournable en matière de bourse : il représente la moitié de la capitalisation mondiale à lui seul. Ainsi, si l'investisseur français a plutôt l'habitude de se cantonner à son pays et aux entreprises qu'il connaît, le CAC 40 reste un tout petit indice à l'échelle mondiale.
Les ETF sont rentables à bien des égards. Si vous deviez aller acheter les 500 actions qui composent le S&P 500, vous paieriez une commission à votre courtier à chaque fois. Ces frais peuvent rapidement s'accumuler et peser sur votre rentabilité !
Les risques des ETF
Le principal risque lié à l'investissement dans un fonds indiciel est la variation de l'indice du marché suivi. En effet, une baisse de l'indice entraîne une baisse de votre portefeuille dans les mêmes proportions (voir plus fortement si vous avez opté pour un ETF à effet de levier).
Le courtier en ligne Degiro, basé aux Pays-Bas, propose des transactions boursières sans commission depuis le 22 novembre 2021. Les clients peuvent notamment négocier des ETF sur les principaux marchés européens, en Italie, en Espagne, au Portugal, en France et dans les pays nordiques, sans aucune commission. .
Certes, Hermès reste pour la deuxième année consécutive l'action la plus rentable du CAC 40, avec un rendement de 32,14% par an (!), dividendes inclus, au cours des cinq dernières années.