Cette mesure de l'inflation prend en compte tous les biens et services consommés par les ménages, notamment : les biens d'usage courant (tels que les produits alimentaires, les journaux ou l'essence) les biens durables (habillement, ordinateurs, machines à laver, etc.)
Les prix de l'immobilier ne sont pas pris en compte
À noter que le budget logement est intégré uniquement via les loyers (6,1% de l'indice). Les prix de l'immobilier ne sont donc pas pris en compte directement, l'Insee considérant que l'achat d'un logement est un investissement et non une dépense de consommation.
Pour calculer l'IPC on calcule le ratio du coût d'un panier de biens à la période courante sur le coût du même panier à la période de base (de référence) le tout multiplié par 100.
L'INSEE définit l'inflation comme "la perte de pouvoir d'achat de la monnaie qui se traduit par une augmentation générale et durable des prix". L'inflation se distingue donc de la hausse du coût de la vie.
Inflation due à la demande
Celle-ci est causée par une augmentation des dépenses. La demande dépasse alors l'offre de biens et de services entrainant une hausse des prix.
On distingue l'inflation par les coûts, l'inflation par la demande et l'inflation par la monnaie. Dans la pratique, ces causes peuvent se superposer et se renforcer. L'inflation par les coûts implique une hausse des coûts des facteurs de productions qui mène à une augmentation du niveau des prix.
Par exemple, avec les taux d'inflation actuels, pour 20 000 euros placés sur dix ans, votre épargne fondra de 41 % pour ne valoir que 11 725 euros. Sur quinze ans, vos 20 000 euros passeront à 8 900 en équivalent de pouvoir d'achat (en considérant que l'inflation actuelle reste la même) !
Qui calcule l'inflation ? Le calcul est effectué de manière mensuelle par l'Insee par le biais de l'IPC (indice des Prix à la Consommation) et l'IPCH (indice des Prix à la Consommation Harmonisé). L'IPCH est le fruit de plusieurs organismes qui appartiennent à différents Etats membres de l'Union européenne.
Une autre manière de préserver son capital des mouvements inflationnistes est d'investir dans l'immobilier. Les solutions locatives comportent des conventionnements de loyers sur l'inflation, et notamment sur l' Indice de Référence des Loyers (IRL) pour les dispositifs Pinel ou Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP).
INFLATION. Les prix à la consommation ont augmenté de 5,6% sur un an, selon les chiffres définitifs publiés par l'Insee ce vendredi.
Le panier de l'indice est déterminé par les partenaires sociaux et approuvé par le ministre de l'Economie. L'indice des prix à la consommation est calculé sur base d'une série de produits, réunis dans ce qu'on appelle le panier de l'indice. Pour en faire partie, les produits doivent peser sur le budget des ménages.
Ainsi, pour calculer l'indice au 1er janvier, il faut diviser le prix du panier à cette date par le prix du panier au 1er janvier de l'année précédente, puis multiplier ce résultat par l'indice de référence établi à 100.
Il est donc sain de mettre une « barre » à la notion d'inflation, en indiquant ,comme le fait Olivier Blanchard qu'il ne faut pas dépasser 4 % et que si ce taux est atteint il faut prendre les mesures les plus classiques pour empêcher une Hyperinflation. »
L'indice mensuel des prix à la consommation, hors tabac, de l'ensemble des ménages s'établit à 112,11 en juillet 2022 (105,55 en juillet 2021 sur la base 100 en 2015).
Une trop forte inflation risque donc de réduire les investissements productifs et donc le potentiel de croissance. Cela pénalise les ménages si leurs salaires ne sont pas indexés sur la hausse des prix.
L'invasion de l'Ukraine par l'armée russe fin février ainsi que les sanctions économiques occidentales contre Moscou renforcent la flambée des prix et font craindre une chute brutale de la croissance du produit intérieur brut (PIB).
L'inflation se caractérise par une augmentation persistante de la moyenne des prix des biens et des services, indépendamment des variations sectorielles, sur l'ensemble du spectre économique et sur plusieurs trimestres consécutifs. Elle se traduit donc par une diminution du pouvoir d'achat de la monnaie.
L'augmentation du prix des matières premières, de l'énergie et du transport ont provoqué une hausse significative du prix de certains aliments. La guerre en Ukraine risque également de faire porter une pression supplémentaire sur les produits alimentaires d'ici l'été 2022.
Les huit composantes principales du panier de l'Indice des prix à la consommation (IPC) sont : « aliments », « logement », « dépenses courantes, ameublement et équipement du ménage », « vêtements et chaussures », « transports », « soins de santé et soins personnels », « loisirs, formation et lecture » et « boissons ...
On appelle taux d'inflation la variation en pourcentage de l'indice des prix sur une période donnée : si le prix moyen du panier est passé de 100 à 102, l'inflation est de (102-100)/100 = 2/100 = 2%.
L'inflation est la perte du pouvoir d'achat de la monnaie qui se traduit par une augmentation générale et durable des prix. Elle doit être distinguée de l'augmentation du coût de la vie. La perte de valeur de la monnaie est un phénomène qui frappe l'économie nationale dans son ensemble (ménages, entreprises, etc.).