Les « gagnants » sont ceux qui ont accès à ces liquidités surabondantes : les banques, les assurances (et réassurances), les opérateurs immobiliers, les fonds d'investissements, les fonds spéculatifs (ils ne se sont jamais portés aussi bien), les (grandes) entreprises dont le taux de rendement est supérieur à l' ...
De façon plus générale, et en résumé, l'inflation profite dans un premier temps aux matières premières, à l'immobilier locatif, au marché des actions et aux entreprises capables de transférer la hausse des prix de leurs intrants à leurs clients ou dont les revenus sont corrélés à l'inflation.
L’inflation permet aux emprunteurs de rembourser les prêteurs avec de l’argent d’une valeur inférieure à celle au moment où il a été emprunté initialement, ce qui profite aux emprunteurs. Lorsque l’inflation entraîne une hausse des prix, la demande de crédit augmente, ce qui fait monter les taux d’intérêt, ce qui profite aux prêteurs.
Les personnes qui doivent rembourser leurs lourdes dettes bénéficieront de l’inflation. Les personnes qui ont un salaire fixe et ont des économies en espèces seront touchées par l’inflation.
L’effet redistributif de l’inflation
Les prêteurs sont touchés par une inflation imprévue, car l’argent qu’ils reçoivent a un pouvoir d’achat inférieur à celui qu’ils ont prêté. Les emprunteurs bénéficient d'une inflation imprévue parce que l'argent qu'ils remboursent vaut moins que l'argent qu'ils ont emprunté .
Les pays avec les taux d'inflation annuels les plus faibles sont le Danemark (2,3 %), l'Espagne et la Belgique (2,4 %). A l'inverse, la Hongrie (14,2 %), la République tchèque (10,1 %) et la Slovaquie (9,6 %) sont les pays les plus touchés par la hausse des prix.
Ce phénomène est mondial. Plusieurs facteurs peuvent expliquer l'inflation actuelle : Une distorsion entre offre et demande, la guerre en Ukraine, le re-confinement en Chine, des relocalisations ou encore la transformation énergétique.
Conservez l'argent que vous avez mis de côté pour l'avenir dans un compte d'épargne qui rapporte des dividendes afin que votre solde augmente progressivement au fil du temps . Cela peut être un moyen efficace de lutter contre l’inflation. Si vous disposez d’un peu d’argent auquel vous n’aurez pas besoin immédiatement, envisagez les certificats d’actions.
Pour informer ses décisions et le public, la Banque de France produit des statistiques monétaires et de crédit, ainsi que des projections macroéconomiques à trois ans de l'inflation et du PIB pour la France. Elle mène des travaux d'analyse et de recherche pour adapter ses outils de diagnostics économique et monétaire.
Les prix à la consommation ont augmenté en moyenne de 4,9 % en 2023 en France. Il s'agit du deuxième taux d'inflation le plus élevé depuis 1991, après 2022 (+ 5,2 %). En 2023, ce sont surtout les prix des produits alimentaires qui ont contribué à cette inflation élevée.
C'est dû à la hausse des salaires, la hausse des taux de marges bénéficiaires des entreprises et une politique monétaire moins restrictive qu'aux États-Unis. Depuis 2017, la zone euro est passée d'un régime d'insuffisance de la demande à un régime d'insuffisance de l'offre, ce qui a provoqué l'inflation.
Dans cet exemple d’inflation imprévue, une inflation inattendue a redistribué la richesse du prêteur vers l’emprunteur . En effet, les emprunteurs sont les moins susceptibles d’être touchés par une inflation imprévue.
L'inflation à son pic
Pour la Banque de France, qui vient également de publier son dernier exercice de prévision, l'inflation devrait diminuer « essentiellement sur la deuxième partie de l'année » pour atteindre 3,8 % fin 2023.
Les entreprises des secteurs de l'énergie et des matériaux affichent historiquement une corrélation positive avec l'inflation, ce qui signifie que la valeur de leurs actifs et les prix de leurs produits ont tendance à augmenter avec la hausse de l'inflation.
L'inflation encourage la dépense : elle peut inciter les consommateurs à dépenser plutôt qu'à épargner, car le pouvoir d'achat de leur argent diminue avec le temps. Cette augmentation des dépenses peut stimuler la demande de biens et de services, ce qui peut entraîner une augmentation des ventes et des bénéfices des entreprises.
Les prix de l'énergie constituent la principale cause de cette augmentation de l'inflation. Après avoir diminué de 3,7 % en rythme annuel en juillet, ils sont en effet repartis à la hausse au mois d'août. En rythme annuel, les prix de l'énergie ont ainsi progressé de 6,8 %.
Pour résumer :
L'inflation est la hausse générale et durable des prix à la consommation et cela un impact sur le pouvoir d'achat. Le Gouvernement s'engage à protéger le pouvoir d'achat des Français, notamment des plus vulnérables !
Quant à votre argent à long terme, vous êtes probablement mieux loti avec des actifs, comme les actions, qui fluctuent plus que les liquidités, mais qui ont tendance à générer des rendements plus élevés au fil du temps. En effet, même si les liquidités semblent attrayantes aujourd’hui, elles n’ont historiquement pas réussi à suivre l’inflation.
Mais garder un peu d'argent liquide permet de mieux contrôler son budget et de faire l'appoint facilement pour les petits achats. Bref, c'est un stockage pratique pour les besoins du mois, avec des montants qui ne dépassent pas quelques centaines d'euros.
Étant donné que l’inflation érode votre pouvoir d’achat, investir votre argent pourrait contribuer à éviter cela en produisant des rendements correspondant ou dépassant le taux d’inflation moyen .
Les 5 causes de l'inflation sont l'augmentation des salaires, l'augmentation du prix des matières premières, l'augmentation des impôts, la baisse de la productivité, l'augmentation de la masse monétaire . Vous pouvez en savoir plus sur l'inflation dans l'économie - Types d'inflation, remèdes contre l'inflation, effet de l'inflation dans le lien donné.
En fonction de la vitesse, il existe 4 types d'inflation différents : l'hyperinflation, le galop, la marche et la rampe . Lorsque l’inflation est de 50 % par mois, cela conduit à une hyperinflation. Cela se produit très rarement, comme le Venezuela dans un passé récent, le Zimbabwe dans les années 2010 et l’Allemagne dans les années 1920.
En 2023, les Français ont vu les prix de l'alimentation augmenter de 11,9 % selon l'association Familles rurales. Alors, pour 2024, les Français attendent de pied ferme une baisse des prix.
Avec 6 % d'inflation, la France est le pays d'Europe où elle a été la mieux contenue. Elle s'élève en moyenne à 10 % dans la zone euro (les pays qui ont adopté l'euro comme monnaie commune), et à 11 % pour les pays de l'Union européenne. >
La faible inflation chinoise peut, enfin, s'expliquer par le faible dynamisme de l'activité économique en 2022. La politique « zéro Covid », poursuivie par les autorités jusqu'en décembre 2022, a freiné l'investissement et la consommation, notamment en imposant de nouveaux confinements à la population.