Il est intéressant de comparer le résultat courant d'une SCPI avec le dividende versé au cours de la même année. Ce dernier peut-être inférieur, supérieur ou égal au résultat courant. Résultats courant > dividende versé : dans ce cas là, la SCPI verse moins que ce qu'elle pourrait verser aux associés.
Il faut tenir compte du prix d'acquisition des parts de la SCPI, mais également des différents frais pour déterminer les sommes à investir. 5 critères clés doivent être passés à la loupe : la capitalisation, le rendement, le taux d'occupation, l'existence d'un marché secondaire ainsi que le report à nouveau.
Les meilleures SCPI en 2022 sont positionnées sur les secteurs de la santé, de l'immobilier tertiaire, de l'hôtellerie et de la logistique : Aestiam Placement Pierre, PFO, Primovie, Immorente, Coeur de régions, Atream Hôtels, Cristal Life, Activimmo, Interpierre Europe Centrale et Eparge Pierre.
Le rendement d'une SCPI est sans doute l'un des critères de choix les plus décisifs. La société doit pouvoir garantir aux épargnants un rendement compris entre 4,5 et 6 %. Ce taux de distribution (TD) correspond au montant du dividende brut versé à l'investisseur rapporté au prix de la part sur l'année au 1er janvier.
De manière concrète, si vous consentez d'investir 50 000 euros en SCPI, vous pourrez profiter d'un TDVM particulièrement rentable qui peut dépasser les 2200 euros de revenus annuels.
Leur rendement s'aligne avec leurs performances d'avant crise. Pour le premier trimestre 2022, les sociétés de gestion de SCPI d'hôtellerie ont versé un dividende moyen de 4,44% aux investisseurs, contre seulement 2,98% en 2021. On note ainsi une augmentation considérable de 45% en un an.
La valeur de reconstitution correspond à la valeur de réalisation (valeur des immeubles à dire d'expert + des actifs financiers) à laquelle s'ajoute l'ensemble des frais et droits liés à la reconstitution de la SCPI (droits payés pour l'acquisition des immeubles /ex).
Quel est le meilleur moment pour investir dans une SCPI ? Il n'y a pas réellement de meilleur ou moins bon moment d'investir en SCPI. Si on compare à il y a 30 ans, il est vrai que le taux de rendement a légèrement baissé. Mais il a toujours été compris entre 4% et 8% depuis 1990.
Dans la plupart des cas, les SCPI de rendement recommandent un minimum de 4 000 à 5 000 €, mais certaines sont accessibles à partir d'une unique part, soit quelques centaines d'euros. En revanche, un associé historique peut resouscrire à sa SCPI sans condition minimale.
Les placements dits liquides sont à privilégier : Livret A, Livret de Développement durable et solidaire, super-livrets des banques en ligne comme le Livret + Fortuneo, qui vous permet d'épargner sans risque et avec un plafond considérable de 10 millions d'euros. Mettez en place des versements programmés.
Bien qu'aucune durée minimal ne soit imposée à la souscription dans la plupart des SCPI, il est recommandé de conserver ses parts pour une durée d'au moins 8 ans. Cette recommandation est préconisée par les sociétés de gestion elles-mêmes, mais également par l'AMF Autorité des Marchés Financiers.
Dans le milieu de l'investissement immobilier et de la pierre papier, les SCPI sont réputées comme étant des placements sûrs et fiables. Acheter des parts d'une SCPI est un investissement qui peut s'avérer rentable au long terme.
Sans surprise, c'est la bourse, avec les placements en actions qui arrivent en tête de ce classement avec une rentabilité moyenne de 8,5% par an ; et c'est le Livret A qui ferme la marche avec 2% (en réalité, on peut trouver encore moins rentable avec d'autres livrets non défiscalisés comme le CEL).
La valeur de retrait d'une part est une donnée à prendre en compte pour les sociétaires qui souhaitent se séparer d'une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). Elle correspond à la différence entre le prix d'achat et la commission de souscription qui varie d'un fonds à l'autre.
Éviter les pièges de l'investissement en SCPI
L'immobilier peut chuter, c'est un marché comme un autre. Ne pas diversifier ses placements, l'erreur classique. La baisse temporaire de valeur des parts. L'absence de garantie en capital, rendement ou liquidité.
Si nous observons de manière globale les rendements proposés par les SCPI, le rendement moyen est compris entre 4,5% et 5%. Partant de ce postulat, si vous investissez 50 000€ dans des SCPI, vous obtiendrez un complément de revenu compris entre 2 250 à 2 500€ par an soit 187,50€ à 208€ par mois.
Ce type de baux offre une certaine stabilité de rendement aux SCPI de bureaux. Le rendement moyen des SCPI Bureaux en 2021 s'est ainsi élevé à 4,19%, en hausse par rapport à l'année 2020 qui a été tout particulièrement marquée par les effets de la crise sanitaire.
Outre les livrets bancaires et les assurances vie fonds euros, vous pouvez investir vos 30 000 euros notamment dans : une assurance vie en unité de compte. un contrat de capitalisation (très proche de l'assurance vie) un PEA (plan épargne action) et/ou le PEA PME pour détenir des actions d'entreprises européennes.
Pour obtenir une rente de 500 € par mois (6 000 € par an), il faut un capital de 100 000 € placé à 6% par an. Pour obtenir une rente de 500 € par mois (6 000 € par an), il faut un capital de 50 000 € placé à 12% par an.
Vos 50 000 euros peuvent être investis sur différents supports. Ainsi, un portefeuille avec 20 % sur des livrets, 20 % en fonds euros, 30 % en SCPI et 30 % en actions peut être un choix des plus pertinents.
Le Crédit Agricole propose trois SCPI par l'intermédiaire de sa filiale Amundi : Edissimmo, Génépierre et Rivoli Avenir Patrimoine.