Le schtroumpfage, ou smurfing, est probablement la méthode la plus courante de blanchiment d'argent. Plusieurs personnes doivent déposer des sommes en espèces dans des comptes bancaires ou se procurer des traites bancaires de moins de dix mille unités de la devise du pays afin d'éviter le seuil de déclaration.
La méthode la plus courante consiste à blanchir l'argent sale par le biais d'une autre entreprise effectuant des transactions en espèces. De nombreuses organisations criminelles possèdent plusieurs « sociétés de façade », telles que des restaurants ou des casinos.
Le schtroumpfage, également appelé structuration, est probablement la méthode la plus courante pour blanchir de l'argent. Cette méthode consiste à déposer des petites sommes en espèces dans des comptes bancaires détenus par des personnes différentes et d'un montant modeste pour ne pas attirer l'attention.
On décrit souvent le mécanisme du blanchiment par trois phases : le placement, l'empilage et l'intégration.
Le blanchiment donne un vernis de légitimité à ces fonds et permet d'éviter toute poursuite. Il complique également la tâche des services chargés de l'application de la loi qui tentent de remonter la piste de l'argent.
Parmi ces méthodes, nous trouvons lesdentifrices blanchissants, les gels, les kits de blanchiment des dents et, bien sûr, différentes options, comme le blanchiment des dents à domicile ou en clinique dentaire, toujours sous la supervision du dentiste.
Si en théorie il n'existe pas réellement de montant maximum de virement bancaire, les banques autorisent généralement les virements uniques allant de 3 000€ à 6 000€ pour des questions de sécurité. Si le montant du virement dépasse le plafond autorisé, le virement peut être refusé par la banque.
Enfin, le nom blanchissement signifie « le fait de devenir blanc ». Contrairement au sens de blanchiment, on fait référence ici à un processus, ou à son résultat, par lequel l'objet devient blanc de lui-même et non sous l'effet d'un procédé ou d'un agent extérieur.
TRACFIN est un service de renseignement placé sous l'autorité du Ministère de l'Économie, des Finances et de la Souveraineté industrielle et numérique. Il concourt au développement d'une économie saine en luttant contre les circuits financiers clandestins, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
« Une déclaration sur 10 a fait l'objet d'une analyse approfondie ». La banque choisit ensuite si elle garde le compte concerné, ou si elle le clôture. A moins que Tracfin ne lui demande expressément de maintenir le compte ouvert, pour pouvoir continuer à le surveiller.
Idéal pour nettoyer de l'argent et redonner de l'éclat à vos bijoux, le bicarbonate de soude possède d'excellentes propriétés nettoyantes. Dans un bol, mélangez du bicarbonate de soude avec de l'eau chaude (mais pas brûlante). À l'aide d'une brosse à dents usagée, brossez l'objet avec le mélange de bicarbonate.
Une autre solution pour un dépôt d'argent liquide à la banque consiste à utiliser les automates mis à votre disposition. Ces machines, qui n'acceptent que les billets, sont simples à utiliser mais il faut savoir qu'une carte bancaire est nécessaire pour effectuer un dépôt par ce biais.
La meilleure solution c'est de faire une déclaration de prêt, de l'adresser à votre service des impôts et d'en communiquer une copie à la banque lorsqu'elle vous demandera de justifier l'origine des fonds.
Dans les établissements de jeux en France, il est en effet impossible de blanchir de l'argent sale puisque tout est mis en œuvre par les casinos pour que tout soit totalement transparent.
Locution nominale. (Figuré) Argent obtenu d'une manière illégale, frauduleuse.
La procédure de blanchiment des dents à faire chez soi
Disposer une petite goutte de gel à l'intérieur de la gouttière sur la partie extérieure des dents à éclaircir. Insérer la gouttière dans la bouche et bien la positionner sur les dents. Retirer le surplus de gel avec un tissu ou une brosse souple et sèche.
Pour cela 1/2 à 1/3 de seringue est nécessaire par gouttière. Insérer la gouttière dans la bouche et la positionner délicatement sur les dents. Le temps de port dépend de la concentration de votre gel de blanchiment. Enlever la gouttière et brosser vous les dents.
Le blanchiment d'argent fait partie des méthodes principales pour le financement des opérations terroristes, car il permet de dissimuler l'origine et la destination réelle des fonds.
En cas de suspicion de fraude ou de blanchiment d'argent, les banques peuvent contacter Tracfin (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins). Dans ce cas-là, ce sont donc les banques elles-mêmes qui lancent l'alerte s'il y a une quelconque activité suspecte sur votre compte.
C'est très simple : il existe un accord international qui oblige les banques étrangères à transmettre chaque année au fisc français des informations bancaires concernant leurs clients français.
Dans le cas d'un virement SEPA, les justificatifs sont obligatoires à partir de 150 000 euros.
Le présent document s'inscrit dans le cadre d'une réponse rapide et coordonnée aux conséquences de la crise du COVID-19 sur les actions mondiales de lutte contre le blanchiment de capitaux (LBC) et le financement du terrorisme (FT) ainsi que dans le cadre de l'application des normes du GAFI dans ce contexte.
Les prises de participations dans le capital des grandes sociétés, les investissements dans les domaines industriel et agropastoral sont d'autres moyens de blanchir les capitaux.