La loi française est stricte en matière d'argent. Il existe ainsi « des montants limites pour les sommes d'argent à retirer au distributeur, ou à l'inverse, celles à déposer en banque sans justificatif ». Mais dans le cadre d'un voyage, vous devez déclarer une somme supérieure à 10 000 euros aux douanes.
En France, au-delà de 8 000 €, la banque exige un justificatif de virement. Pour s'y conformer, votre banque peut vous demander de fournir divers justificatifs et/ou informations sur l'opération de virement envisagée.
Si l'accumulation de liquide chez soi n'est pas interdite, elle est en revanche encadrée. Alors que l'argent conservé sur un compte courant ou un livret est garanti à hauteur de 100.000 euros par personne, l'argent détenu chez soi ne doit pas dépasser la somme de 10.000 euros par personne.
Ils doivent présenter leur carte d'identité. Un justificatif supplémentaire peut être demandé. Les documents admis pour justifier de la provenance des fonds prennent des formes variées : Un document bancaire attestant de la réalisation d'opérations de caisse, de retraits d'espèces ou d'émission de chèques.
Il n'y a donc pas de limite d'argent liquide que l'on peut avoir sur soi mais il faut tout de même connaître les règles à respecter pour transporter de l'argent liquide. Si vous avez plus de 10 000€ en espèces sur vous il faudra faire une déclaration auprès de la douane.
Combien peut-on laisser sur ce compte ? Pas de somme maximale pour le compte courant ! Toutefois, il reste préférable de ne pas détenir plus de 100 000 €, car c'est la limite à laquelle les banques assurent de garantir les fonds déposés sur ce compte.
En France, il existe bien un montant maximum que l'on peut avoir sur soi en argent liquide et celui-ci s'élève à 10 000€. Cette somme représente le montant maximal en additionnant la totalité de l'argent que vous transportez sur vous, que ce soit des euros ou d'autres devises.
Pourquoi justifier les fonds d'un virement bancaire ? Cette mesure de justification de l'origine des fonds a pour objectif de limiter le trafic et le blanchiment d'argent.
Certaines banques permettent de virer jusqu'à 50 000€, d'autres proposent un montant inférieur. Outre le plafond du virement, vous serez aussi restreint par le solde du compte à débiter et le plafond de votre compte épargne. Le fait que le virement soit programmé ou permanent ne change pas le plafond.
Les banques peuvent demander des documents justificatifs pour les dépôts supérieurs à 1 500 euros pour les particuliers et 1 000 euros pour les professionnels. Ces documents peuvent inclure des factures de vente, des reçus ou d'autres preuves de l'origine de l'argent.
Le code monétaire et financier (1) autorise les banques à accepter certains virements entrants interdits pour les autres comptes épargne. C'est le cas notamment des virements de prestations sociales (Assedic, CAF) et des salaires des fonctionnaires.
Chez BoursoBank, il n'y a aucune limite de montant pour effectuer un virement bancaire, excepté pour les virements instantanés pour lesquels la limite peut aller jusqu'à 2 000 € par jour.
Attestation du notaire avec le montant de l'opération à votre bénéfice ; ou Déclaration de succession visée par les services fiscaux ; ou Acte de notoriété vous désignant en qualité d'héritier + copie du virement du notaire sur votre compte.
Pour un montant supérieur à 5 000 euros, le client est invité à le réaliser en plusieurs fois pour ne pas dépasser le seuil maximal de 5 000 euros. Puisque les conditions sont différentes d'une banque à l'autre : mieux vaut donc vous renseigner auprès de la votre avant toute opération.
Le plafond d'un virement externe Crédit Agricole dépend, là encore, de la politique appliquée par les agences. Il semblerait que ce plafond soit identique à celui des virements internes, à savoir 3 000 € par opération.
Elle peut prendre cette mesure en cas de non-respect de certaines règles, comme un découvert non-autorisé et non-régularisé. Par ailleurs, la réglementation européenne impose aux banques de surveiller les transactions dans le cadre de la lutte contre le terrorisme et le blanchiment d'argent.
Comment savoir si mon compte bancaire est piraté ? Pour détecter les fraudes éventuelles sur votre compte bancaire, il est recommandé de consulter régulièrement votre compte bancaire en ligne, les relevés de compte envoyés chaque mois et les alertes de votre banque.
Un virement est considéré d'office comme irrévocable : en théorie, il ne peut être annulé. En pratique, lorsqu'un virement occasionnel est en cours, vous pouvez potentiellement l'annuler en contactant votre banque. L'établissement peut accepter d'agir, mais des frais d'annulation pourront s'appliquer.
La facture acquittée est une preuve de paiement et l'entrepreneur aura le droit de l'obtenir pour prouver le bien-fondé du paiement de son virement SEPA. Il pourra ainsi demander ce document à son fournisseur et il faudra le conserver comme preuve de virement bancaire.
Oui, un commerçant peut refuser l'argent comptant et choisir le mode de paiement qu'il désire. Aucune loi ne contraint le marchand à accepter un mode de paiement plutôt qu'un autre. Il a donc le droit de choisir, mais restreindre le mode de paiement n'est pas à l'avantage du commerçant, le client peut aller ailleurs.
Le paiement en espèces entre particuliers (achat d'une voiture par exemple) n'est pas limité. Un écrit est nécessaire au-delà de 1 500 € pour prouver les versements.
BNP Paribas
Il s'agit de l'une des banques les plus fiables de France, avec 200 ans de service auprès de clients particuliers et professionnels à son actif.
Le livret A doit héberger votre épargne de précaution destinée à couvrir les dépenses imprévues. Un montant de 3000 € correspond plus ou moins à un mois de revenu, suffisant en principe pour faire face à des dépenses exceptionnelles. Dépasser ce montant peut freiner l'optimisation de votre épargne.
En réalité, les mesures prises par l'État dépendent fortement du contexte économique, politique et juridique. Un gouvernement pourrait, théoriquement, décréter le blocage des comptes bancaires dans des situations exceptionnelles, comme une guerre ou une crise économique majeure.