Les SCPI ont une rentabilité allant jusqu'à 5,3 % : les rendements ont diminué en vingt ans, mais restent très intéressants par rapport à l'offre d'épargne disponible aujourd'hui en France. De plus, pour un niveau de risque de 3/7, donc relativement sûr, le couple rendement/risque est imbattable !
Au premier semestre 2022, les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) ont versé à leurs associés un taux de distribution (TD) moyen de 4,20%*, selon la plateforme de distribution France SCPI.
En 2021, les SCPI ont fourni un rendement de 4,49% en moyenne. Le rendement des SCPI s'observe sur l'année précédente mais France SCPI donne aux épargnants quelques éléments de réponse pour bien placer son argent dans la pierre papier en 2022.
Est-ce que les SCPI sont un bon placement ? Les SCPI délivrent un rendement stable depuis plusieurs années et proposent une alternative intéressante à l'immobilier en direct. En tenant compte du risque qu'elles représentent, les SCPI ont leur place dans un patrimoine équilibré et sont un bon placement de long terme.
Les meilleures SCPI en 2022 sont positionnées sur les secteurs de la santé, de l'immobilier tertiaire, de l'hôtellerie et de la logistique : Aestiam Placement Pierre, PFO, Primovie, Immorente, Coeur de régions, Atream Hôtels, Cristal Life, Activimmo, Interpierre Europe Centrale et Eparge Pierre.
Le risque de perte en capital
De la même façon qu'un appartement peut prendre de la valeur ou en perdre, la valeur des immeubles qui composent une SCPI (société civile de placement immobilier) peut varier à la hausse ou à la baisse, en fonction de l'évolution des marchés immobiliers.
A l'image de l'investissement immobilier classique, il est recommandé de conserver vos parts de SCPI durant un certain temps avant de les revendre. On estime cette durée à 8 ans minimum, et le procédé de revente dépend du type de SCPI.
Pour un investissement au comptant, nous vous conseillons donc d'investir à minima 20 000 €, pour profiter pleinement de ce véhicule de placement. Dans l'exemple de Pierval Santé, pour une mise de 20 000 €, vous pouvez toucher 82,5 € par mois (soit 247,5 € par trimestre), ce qui devient intéressant.
Avec un taux de rendement moyen élevé de 4,18 % en 2020, les SCPI proposent un investissement risqué au capital non garanti. En plus d'être soumise aux aléas du marché immobilier, la structure capitalistique de votre SCPI est essentielle pour déterminer les conditions de cession de vos parts.
Si vous souhaitez percevoir une rente mensuelle, vous pouvez sélectionner plusieurs actions distribuant des dividendes à des périodes temporelles différentes. Cependant, pour réduire le risque il est préférable de sélectionner des ETF distribuant des dividendes, pour leur diversification importante.
J'oppose les placements aux investissements qui sont plus risqués et qui rapportent sur des horizons de moyen et long terme. Si tu veux placer ton argent pour qu'il te rapporte mensuellement, l'investissement immobilier est le meilleur moyen.
Les meilleurs placements à privilégier en 2022 sont l'immobilier et l'assurance « nouvelle génération », les crypto monnaies, la location meublée, les fonds structurés, le private equity, le metaverse, l'investissement dans les secteurs innovants et les SCPI résilientes.
Malgré l'inquiétude des marchés, les taux de rendement des SCPI ne devraient pas connaître de baisse trop importante en 2020. Les sociétés de gestion disposent d'une bonne visibilité aussi bien sur les actifs spécialisés que résidentiels et ont maintenu leur rythme d'investissement dans ces secteurs.
S'il y a bien un investissement à ne pas sous-estimer en 2022, c'est bien la SCPI, notre expert Antoine Cesari, conseiller en gestion de patrimoine chez Portail-SCPI.fr , nous le certifie “ La SCPI est un placement fiable ou il faut plus que jamais investir, son rendement intéressant en fait un des meilleurs placements ...
La réduction d'impôt pourra être de 30% à la condition d'avoir réalisé des travaux sur l'immeuble et de conserver les parts de la SCPI durant 9 ans. La réduction d'impôt s'applique donc sur la quote-part de travaux réalisés.
Le contrat dit multisupport : vous pouvez investir votre capital sur plusieurs supports, qu'il s'agisse du fonds euro, du fonds Euro-croissance, d'unités de compte…
Pour vendre des parts de SCPI à capital fixe, il suffit d'adresser un formulaire de vente à la société de gestion précisant le nombre de parts et le prix de cession souhaités. La société de gestion inscrit cet ordre de vente sur le registre et le confronte aux ordres d'achat.
Pour sortir d'une SCPI à capital variable, il faut formuler une lettre de demande de retrait (à envoyer par courrier recommandé avec accusé de réception à la société de gestion). Ensuite, elle sera traitée et enregistrée par la SGP. Point important : le gestionnaire de la SCPI ne rachète pas directement vos parts.
Les avantages de la pierre papier sont les suivants : Accéder indirectement à l'immobilier d'entreprise (bureaux, commerces, entrepôts) pour un ticket d'entrée faible, par rapport à une acquisition en directe. De l'ordre de 100 € en OPCI, et de 2 000 € en SCPI. Bénéficier d'une diversification de son patrimoine.
Quelle doit être le pourcentage de SCPI dans un patrimoine ? De manière générale, il est recommandé de ne pas dépasser la limite de 15% à 20% de patrimoine total investi en SCPI. Cette proportion est évidemment un indicateur à nuancer en fonction de chaque situation patrimoniale.
Pour acheter une SCPI, rien de plus simple, il suffit d'acheter comptant des parts auprès de son banquier, d'un conseiller en gestion de patrimoine, d'une plateforme internet ou directement auprès d'une société de gestion. Le ticket d'entrée varie de quelques centaines à quelques milliers d'euros.