Dans son point de conjoncture du 5 mai 2023, l'Insee indique que le glissement annuel de l'indice des prix à la consommation s'élève en avril 2023 à 5,9 %, après 5,7 % en mars. L'inflation se situe ainsi pour le 11e mois consécutif sur un plateau autour de 6 %.
Ainsi, pour calculer l'indice au 1er janvier, il faut diviser le prix du panier à cette date par le prix du panier au 1er janvier de l'année précédente, puis multiplier ce résultat par l'indice de référence établi à 100.
L'indice des prix à la consommation harmonisé (IPCH) recule de 0,1 % en mai 2023 sur un mois, après +0,7 % le mois précédent ; sur un an, il augmente de 6,0 %, après +6,9 % en avril.
En avril 2023, l'indice des prix à la consommation (IPC) augmente de 0,6 % sur un mois, après +0,9 % en mars. Les prix de l'énergie se replient légèrement (‑0,7 % après +0,2 %), du fait d'une baisse des prix du gaz (‑3,8 % après ‑0,4 %) et des produits pétroliers (‑0,6 % après ‑0,4 %).
Dernier indice IRL connu
En métropole, il s'établit à 140,59. Il est en hausse (+3,5 %) par rapport à l'IRL du 2ème trimestre 2022.
Compte tenu du plafonnement à 3,5 % de la variation de l'indice de référence des loyers institué par la loi pour la protection du pouvoir d'achat, l'indice du 1er trimestre 2023 s'élève désormais à 138,61, ce qui représente une hausse annuelle de 3,49 %. Pour rappel, il avait augmenté de 3,50 % au 4e trimestre 2022.
Pour l'année 2023, on aura une augmentation de 10 % du loyer moyen, si on compare au loyer moyen de 2022. On a eu pratiquement la même chose entre 2021 et 2022. Les raisons de cette hausse importante du prix des loyers, si elles sont multiples, se résument en un mot : la demande.
Plusieurs indices sont utilisés pour réviser les loyers : l'indice de référence des loyers (IRL) pour les loyers d'habitation, l'indice des loyers commerciaux (ILC) et l'indice des loyers des activités tertiaires (ILAT). Ils sont calculés et diffusés chaque trimestre par l'Insee.
tableauTaux d'inflation
Lecture : en 2022, le taux d'inflation est de 5,2 %.
L'indice des prix à la consommation (IPC) est l'instrument de mesure de l'inflation. Il permet d'estimer, entre deux périodes données, la variation moyenne des prix des produits consommés par les ménages. Il est basé sur l'observation d'un panier fixe de biens et services, actualisé chaque année.
= (nc + 1) / (np + 2).
Deux indices importants qui utilisent la méthode des prix pondérés sont le Dow Jones Industrial Average (DJIA) et le Nikkei Dow Jones Average.
Pour calculer l'IPC on calcule le ratio du coût d'un panier de biens à la période courante sur le coût du même panier à la période de base (de référence) le tout multiplié par 100. Les coûts du panier prennent comme base les quantités de l'année de base, mais les prix diffèrent selon l'année du calcul.
*Cette augmentation peut dépasser les 2,9% pour un appartement non chauffé si l'on prend en compte l'augmentation des taxes municipales.
Lorsque le bail le prévoit, le loyer du logement peut être révisé chaque année de la valeur de l'évolution annuelle de l'IRL. Pour les révisons qui seront faites avec l'IRL publié à partir d'octobre 2022 et jusqu'en avril 2024, la hausse sera plafonnée (3,5 % en métropole, de 2 % à 3,5 % en Corse, 2,5 % outre-mer).
Si vous recevez un avis d'augmentation de loyer, vous avez le droit de refuser la hausse si elle vous semble abusive, et de demeurer dans votre logement. Quelque soit la durée du bail, votre propriétaire ne peut le modifier qu'une seule fois par 12 mois.
L'été dernier, la loi portant sur les mesures d'urgence pour la protection du pouvoir d'achat avait permis de bloquer temporairement le plafonnement de la hausse des loyers à 3,5 % maximum. Destinée à prendre fin le 30 juin 2023, cette mesure a finalement été prolongée jusqu'au 1er trimestre 2024.
Une hausse plafonnée à 3,5% en 2023
Afin de contrer l'inflation et d'en réduire l'impact sur les foyers français, la loi du 16 août 2022 portant sur les mesures d'urgence pour la protection du pouvoir d'achat prévoit un “bouclier loyer”, visant à plafonner la hausse des loyers pendant un an.
La méthode de calcul de l'augmentation de loyer est la suivante : ancien loyer x (IRL du trimestre/IRL du même trimestre l'année précédente) = nouveau loyer. Soit, pour un loyer de 1.000 euros réévalué en septembre 2023 : 1.000 x (140,59**/135,84*) = 1.034,97 euros.
Il mesure la variation relative de la valeur entre la période de base et la période courante. Souvent, on multiplie le rapport par 100 ; on dit : indice base 100 à telle période. Les indices permettent de calculer et de comparer facilement les évolutions de plusieurs grandeurs entre deux périodes données.
L'indice le plus performant est le SP500.
C'est cet indice qui a fait le plus de performances historiques depuis plusieurs décennies. Par exemple, le SP500 a eu une performance entre 2000 et 2020 de 322,3%. C'est-à-dire que votre portefeuille a été multiplié par 3 en 20 ans.
Un indice de référence est une norme utilisée pour mesurer la performance d'un titre, d'un fonds commun de placement ou d'un gestionnaire de placements. Généralement, les indices de marché étendus tels que le S&P 500, le Dow Jones et le Nasdaq sont utilisés à cette fin.
L'indice du 2e trimestre 2023 s'élève désormais à 140,59, ce qui représente une hausse annuelle de 3,50 %. Pour rappel, il avait augmenté de 3,49 % au 1er trimestre 2023.