Les dividendes aristocrates du S&P 500 sont officiellement des actions américaines qui ont augmenté leurs dividende depuis au moins 25 années consécutives. Non seulement, ils représentent l'une des meilleures catégories d'actions à dividendes croissants.
On trouve parmi les meilleurs l'ETF dividende iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF USD (Dist) et le Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – Dist. Cependant, il faut garder à l'esprit que les dividendes perçus sont soumis à l'impôt sur le revenu.
La première et la plus simple consiste à directement acheter des actions de sociétés qui versent des dividendes chaque mois. Mais il est également possible d'investir à travers des ETFs/Trackers. Ces ETF à dividende mensuel contiennent des actions et qui versent des dividendes mensuels.
TOP3 des rendements en dividendes
Les 3 meilleures entreprises qui versent des dividendes au 29 février 2024 sont : Engie, avec un rendement en dividendes à 9.44% Crédit Agricole, qui offre un rendement à 8,39% Société Générale et son rendement de 7.58%
Les actions à dividende mensuel versent des dividendes chaque mois, offrant un flux de trésorerie régulier. Émises principalement par des REIT, ETF et fonds de revenu fixe, elles garantissent une prévisibilité appréciée des investisseurs.
Les ETF de distribution redistribuent les dividendes. Tous les mois, tous les trimestres, ou plus rarement tous les ans, l'ETF vous reverse les dividendes des actions dans lesquels il investit. On peut id identifier ces ETF à leur nom qui contient généralement « Dist ».
Investir dans des ETF en actions permet aussi de toucher des dividendes.
Quand dois-je acheter mes ETF ? Vous devez aligner votre transaction sur les heures d'ouverture du marché national des avoirs sous-jacents de l'ETF. Il offre une meilleure liquidité et un meilleur spread.
Nous aurions 30 années de hausse des taux d'intérêt, suivies de 30 années de baisse. Pour l'ensemble de la période, donc sur 60 ans, les rendements annuels de l'indice S&P 500 se situaient entre 6 % et 7 %, environ (voir la figure 4).
Exemple : Imaginons que la société Saint-Gobain détache son dividende le 12 avril. Pour toucher le dividende il faudra avoir acheté le titre avant le 12 avril (la veille suffit). Même si vous revendez le titre dès le 12 avril, le dividende vous sera acquis.
La distribution annuelle des dividendes des ETF de la gamme Lyxor ETF se fera en novembre ou en décembre.
L'effet de levier : ces ETF visent à multiplier la performance de l'indice (par exemple, si l'indice gagne 1%, l'ETF gagne 2%). Le Short : ces ETF permettent de parier sur la baisse de l'indice. Le Net Return : ces fonds négociés tiennent compte de la taxation sur les dividendes des entreprises.
Les risques des ETF
Le principal risque lié à l'investissement dans un fonds indiciel est la variation de l'indice du marché suivi. En effet, une baisse de l'indice entraîne une baisse de votre portefeuille dans les mêmes proportions (voir plus fortement si vous avez opté pour un ETF à effet de levier).
En effet, ce portefeuille affiche un rendement annualisé de 6,67 % contre 4,90 % pour l'indice monde, entre 1999 et 2019. Mieux, la volatilité du portefeuille sur la période considérée est inférieure à celle du MSCI World: 14,30 % contre 16,32 % pour l'indice de référence.
Acheter des actions pour percevoir des dividendes
Que ce soit via un PEA, via un compte titres ou bien au nominatif pur, la détention d'actions est un préalable indispensable. Mais vous pourrez aussi toucher des dividendes en ayant investi en Bourse via l'acquisition d'un ETF qui distribue des dividendes par exemple.
Percevoir vos dividendes ne nécessite aucune démarche particulière de votre part. S'il s'agit d'un paiement en espèces, le dividende sera directement crédité sur votre compte titres par votre intermédiaire financier.
Les suffixes "ACC" et "DIST" derrière le nom d'un ETF sont des abréviations pour "Capitalisant" et "Distribuant". Ils indiquent les deux façons différentes dont un ETF peut gérer les dividendes qu'il génère.
Certes, Hermès reste pour la deuxième année consécutive l'action la plus rentable du CAC 40, avec un rendement de 32,14% par an (!), dividendes inclus, au cours des cinq dernières années.
Parmi les entreprises les plus généreuses avec leurs actionnaires, on retrouve en première position Total Energies, qui a versé 61 milliards d'euros de dividendes en 10 ans. Suivent ensuite Sanofi et ses 53 milliards d'euros reversés aux actionnaires entre 2011 et 2021, puis Axa, avec 27 milliards d'euros.