Le blanchiment d'argent peut être défini comme le processus consistant à dissimuler une source de fonds obtenus illégalement, en la transférant par le biais d'un système de transferts ou de transactions bancaires. L'objectif final est de transférer les fonds dans un système financier légitime.
Traditionnellement le modèle du processus de blanchiment d'argent se compose de trois étapes : le placement, le prélavage ou l'immersion. l'empilage, la dispersion, le brossage ou le lavage. l'intégration, le recyclage ou l'essorage.
Dans le monde, le montant du blanchiment d'argent serait égal à 3 % du PIB, soit 2 129 milliards d'euros. Une somme colossale qui souligne l'importance de la lutte contre le blanchiment d'argent.
Quel signal peut révéler une tentative de blanchiment d'argent ? Un exemple de signal d'alerte en matière de lutte contre le blanchiment d'argent est une augmentation soudaine et inexpliquée des dépôts ou des retraits d'espèces sur le compte d'un client.
La méthode la plus courante consiste à blanchir l'argent sale par le biais d'une autre entreprise effectuant des transactions en espèces. De nombreuses organisations criminelles possèdent plusieurs « sociétés de façade », telles que des restaurants ou des casinos.
Le soupçon de blanchiment est justifié dès que la personne soupçonnée, ne peut apporter la preuve de l'origine légale de ses fonds. La déclaration du soupçon du trafic, se fait sur un document et doit être effectuée avant l'enregistrement du transfert du fond douteux.
Qu'est-ce que le schtroumpfage ? Le schtroumpfage (ou smurfing en anglais) est une forme de structuration qui concerne des fonds obtenus illégalement et l'utilisation de criminels financiers de bas niveau connus sous le nom de « schtroumpfs ».
Le blanchiment donne un vernis de légitimité à ces fonds et permet d'éviter toute poursuite. Il complique également la tâche des services chargés de l'application de la loi qui tentent de remonter la piste de l'argent.
En effet, c'est une méthode financière qui permet le financement d'actions répréhensibles et dangereuses telle que le terrorisme. Le blanchiment d'argent fait partie des méthodes principales pour le financement des opérations terroristes, car il permet de dissimuler l'origine et la destination réelle des fonds.
Le terme argent sale faire référence à de l'argent issu de trafic illicite (drogue, contrebande)avant d'être réintroduit dans l'économie au travers du blanchiment d'argent. Argent sale peut aussi désigner : Argent sale, le 12e épisode de la 2e saison d'Angel.
Le blanchiment est généralement défini comme l'introduction des bénéfices d'activités illégales dans des circuits économiques légaux pris en compte par la comptabilité nationale. L'objectif du blanchiment est de donner une apparence légitime à des fonds en les faisant changer de statut.
Le blanchiment d'argent consiste à dissimuler l'origine de fonds obtenus illégalement afin qu'ils paraissent être issus de sources légitimes. Il n'est souvent qu'une composante d'autres infractions graves telles que le trafic de stupéfiants, le vol avec violence et l'extorsion.
Le blanchiment des capitaux consiste à traiter les actifs provenant d'activités criminelles de manière à en dissimuler l'origine illicite. Le financement du terrorisme consiste à réunir des fonds pour appuyer des activités terroristes.
Le langage Schtroumpf
Comment parler schtroumpf ? Rien de plus simple, il vous suffit pour cela de remplacer les substantifs par le mot « schtroumpf », les verbes par « schtroumpfer », les adverbes par « schtroumpfement ».
Origine du nom. Lors d'un repas en 1957, Peyo aurait demandé à Franquin de lui passer une salière et, butant sur le mot, l'aurait donc appelée un schtroumpf (« Passe-moi… le schtroumpf ! ») : la conversation se serait poursuivie en schtroumpf.
Constitue également un blanchiment le fait d'apporter un concours à une opération de placement, de dissimulation ou de conversion du produit direct ou indirect d'un crime ou d'un délit. Le blanchiment est puni de cinq ans d'emprisonnement et de 375 000 euros d'amende.
Peroxyde d'hydrogène : le meilleur blanchisseur de dents
Il est à la base de la majeure partie des gels de blanchiment dentaire. Pour faire très simple, le peroxyde d'hydrogène est aussi appelé eau oxygénée dans sa solution aqueuse. Il possède des propriétés oxydantes et antiseptiques.
Enfin, le nom blanchissement signifie « le fait de devenir blanc ». Contrairement au sens de blanchiment, on fait référence ici à un processus, ou à son résultat, par lequel l'objet devient blanc de lui-même et non sous l'effet d'un procédé ou d'un agent extérieur.
La lutte contre le blanchiment s'inscrit dans un double objectif : d'une part, prévenir les activités criminelles en les privant de fonds ; d'autre part, assurer la solidité, l'intégrité et la stabilité du système économique et financier.
Ainsi, la France a promulgué le 12 juillet 1990 la loi n° 90-614 relative à la participation des organismes financiers à la lutte contre le blanchiment des capitaux provenant du trafic des stupéfiants.
Au mois de février 2017, une réunion interministérielle décidait que l'argent du fonds de secours serait réparti comme suit: 60% pour les services du ministère de l'Intérieur dont 35% police et 25% gendarmerie; 20% pour les services du ministère de la Justice; 10% pour les services des douanes; 10% pour les projets de ...
Mais ne tournons pas autour du pot : quel est le prix de l'argenterie au kilo ? Actuellement, la valeur de l'argent est établie à 41 centimes le gramme pour un argent « 800 », 46 pour un argent « 900 » et 51 centimes pour un 999. Soit entre 410 et 510 euros le kilo.