Le money management ou gestion des risques vise justement à établir une stratégie claire et ordonnée afin de maximiser les gains sur les trades gagnant et de limiter au minimum les pertes, sur les trades perdant. Les pertes et les gains font en effet partie du quotidien d'un trader forex.
Le premier risque, important, est celui de perdre votre argent en quelques minutes. Il est très difficile de prévoir l'évolution à très court terme (quelques minutes, quelques heures, quelques jours…) du cours d'une monnaie, d'un indice bousier, d'un crypto-actif ou d'une matière première.
Le ratio risque/rendement est mesuré en divisant la distance entre votre point d'entrée et les niveaux de Stop Loss et la distance entre votre point d'entrée et les niveaux de Take Profit. La relation entre ces deux chiffres permet aux traders de déterminer si un trade en vaut la peine ou non.
Un trader doit toujours suivre son plan de trading et prendre position uniquement si sa stratégie lui donne un signal d'achat/vente. Vous ne pouvez pas capter tous les mouvements de marché, certains traders vont prendre les mouvements de tendance et les autres de contre tendance.
Le ratio gain/perte est un indicateur. Ce rapport est obtenu en comparant le capital que vous risquez de perdre (votre investissement) à ce que vous tentez de gagner potentiellement. Si votre rapport gain/perte est de 3:1 (parfois noté 3/1 ou 1:3), cela veut dire que vous risquez 1 pour gagner 3.
Le ratio risque/récompense (ratio R/R ou R) calcule le risque qu'un trader prend pour une récompense potentielle. En d'autres termes, il montre quelles sont les récompenses potentielles pour chaque dollar que vous risquez d'investir. Le calcul est simple : Vous divisez votre risque maximum par votre gain net cible.
Il s'agit de calculer un pourcentage de risque pour chaque position. Par exemple, sur un capital de 50000$ on fixe un pourcentage de 0,5% soit 250$ de risque pour la première transaction. Si on gagne, on augmente le risque en $ soit 50250 $ à 0,5%. Si on perd, on le diminue.
En revanche, dans 90% des cas, les traders finissent par perdre de grosses sommes d'argent à la suite de trades perdants. Le plus souvent, comme énoncé plus haut à cause d'un manque de formation en trading et de connaissances, mais aussi avec de l'overtrading et une mentalité de « casino ».
Il y a deux raisons principales à cela. D'abord, c'est le manque de connaissances et ensuite c'est l'appât du gain. Donc le risque est très élevé si vous prenez une position avec trop de levier, sans money management, sans analyse boursière et sans apprendre le trading.
Trading range (zone de négociation) correspond en français à canal horizontal. Il s'agit d'une figurant la zone située entre les points les plus hauts et les plus bas d'une cotation. Une valeur peut stagner dans sa trading range pendant des jours, des semaines ou des mois, reflétant l'attentisme des investisseurs.
le stop traqueur, le stop break-even, le stop linéaire, le stop basé sur les dernières périodes, etc. Si le cours grimpe, le stop s'élève également. Si le cours chute, le niveau du stop est percé et la position sera liquidée. De cette façon, vous êtes certain de sécuriser la plupart de vos bénéfices.
Pour ce qui est de l'allocation des capitaux pour les différents types de trading, vous pouvez utiliser 60% du capital total en swing trading, 30% pour le trading intraday et 10% pour le scalping. En effet, plus vous multipliez vos positions sur les marchés et plus le risque est important pour votre argent.
En effet, chaque jour, vous avez des périodes où la volatilité sur les principaux marchés mondiaux est accrue. Les heures où il faut éviter de trader sont essentiellement les heures d'ouvertures et de fermetures des places boursières. Spécialement lors de la session américaine et de son ouverture.
Erreur en trading - Le manque de connaissances
Il s'agit d'une erreur tout à fait évidente et il n'y a pas beaucoup à en dire. Etudier le Forex pour avoir des connaissances en trading est fondamental ; Les débutants lisent beaucoup trop peu de livres et d'articles.
Le phénomène semble s'être accentué avec le confinement. D'obscurs groupes privés qui naviguent dans la zone grise de l'Internet et des cryptomonnaies promettent à des jeunes qu'ils vont devenir très riches en se lançant dans le trading en ligne.
Ils vont varier selon votre niveau de risque et votre style de trading. Mais notre conseil est de fixer un pourcentage de gain sur un horizon de temps pas trop court ! Il vaut mieux avoir un objectif de gain de 2,5% sur la semaine plutôt que 0,5% par jour.
Les actifs boursiers comme les actions sont volatils. Leur fonctionnement : Ils montent, ils baissent. Souvent, une action chute parce que l'entreprise l'ayant émise traverse une mauvaise passe, par exemple accumulation de pertes, endettement monstre, fonte des capitaux propres, etc. Logique.
L'impatience, la cupidité, la recherche de performance, l'absence d'humilité, la peur de l'échec, le stress sont autant de facteurs influençant négativement votre trading . Une autre raison peut être l'insatisfaction . N'oubliez pas qu'une méthode de trading est gagnante sur le long terme.
Howie Hubler figure en tête de ce classement car c'est incontestablement le trader qui a causé la plus grosse perte de l'histoire des marchés financiers. Ancien trader de Morgan Stanley, il est responsable d'une perte de 9 milliards de dollars en 2007.
Selon un célèbre adage boursier, il faut acheter au son du canon, et vendre au son du clairon. Cette formule revient à dire qu'il est préférable d'acquérir un titre financier à potentiel lorsque le marché s'en détourne, puis le vendre en réalisant une plus-value quand il est porté par un courant acheteur.
Comment calculer la taille de votre position sur le Forex
Taille de position = (votre risque en argent / l'écartement de votre stop loss par rapport au prix d'entrée en pips) * cours de la devise traitée / pas de cotation de la devise traitée.
Pour calculer le rapport risque-rendement, vous divisez le montant que vous supportez de perdre si le prix bouge dans une direction inattendue (le risque) par le montant du profit que vous vous attendez à toucher quand vous fermer la position (le rendement).